Quiénes son los estafadores? Siguiendo el dinero robado como el fraude en línea

Todos hemos oído el horror historias- la mujer solitaria que fue engañado para “enamorarse” con un estafador, el estudiante ingenuos que pensaron que podrían aliviar un poco el dolor de ellos financiera ayudando a unos desafortunados claras algunas ganancias de la lotería de Europa del Este, o el correo electrónico de phishing que convenció a una persona mayor de menos de conocedores de la tecnología para entregar sus credenciales de banca en línea y detalles de tarjetas de crédito, sólo para ver sus ahorros de toda la vida robados. La verdad es que cualquiera de nosotros puede ser víctima, no importa cuán consciente de la seguridad somos - nuestra propia Angela Alcorn fue casi atrapado por una estafa de Western Union el año pasado.Como casi me estafó a través de una estafa de transferencia de Western UnionComo casi me estafó a través de una estafa de transferencia de Western UnionHe aquí una pequeña historia acerca de la última "estafa nigeriana", Que es más que evidente en retrospectiva, y sin embargo tan creíble cuando estás en el gancho.Lee mas

Aunque hemos frecuencia miramos cómo evitar las estafas en línea y qué hacer si tienes la mala suerte de estar en el extremo receptor de una, en realidad nunca hemos ido “entre bastidores”. Quiénes son las personas en el otro extremo de estos fraudes? A dónde va el dinero? Echamos un vistazo ...

África Occidental y el 419 estafa

países de África Occidental son las Posiblemente el más famosos practicantes del bien conocido “timo 419” - más conocido oficialmente como “fraude de pago por adelantado”.

Si usted ha tenido una cuenta de correo electrónico para cualquier periodo de tiempo, seguramente tener en cuenta el tipo de correspondencia utilizan los estafadores. Típicamente pedir ayuda, citando la guerra civil, las muertes de la familia, la intervención del gobierno, o problemas médicos como una razón para necesitar su ayuda en el movimiento de su fortuna a una nueva ubicación.

La estafa se originó en España en finales de 1700 y era conocido como el truco “prisionero español”. La versión moderna de la estafa se desarrolló en las zonas pobres de Nigeria en la década de 1980, ganando su etiqueta de “419”, en referencia al artículo en particular del Código Penal de Nigeria se dedicará al fraude.

Aunque Nigeria es el país más frecuentemente citado de origen, el uso del aire se ha extendido a todas las partes del África occidental. Basil Udotai, el ex director de seguridad cibernética de Nigeria, fue citado en un artículo de The Economist reciente como diciendo “Hay estafadores más no nigerianos que dicen [que] nigeriana que nunca ... [porque] terrible reputación de Nigeria por la corrupción hace que los cuentos extraños de abogados poco fiables, muertes súbitas, y fortunas huérfanos parecen plausibles en el primer lugar”.

Los hechos respaldan las afirmaciones de Udotai. Un estudio reciente encontró que el 85 por ciento de 419 correos electrónicos fraudulentos que nombró a un país de África Occidental, el 51 por ciento mencionó Nigeria, mientras que lugares como Costa de Marfil, Burkina Faso, Ghana y Senegal anotaron altamente.

No obstante, en una parte del mundo donde el salario promedio es de apenas $ 2 dólares al día, más racional “occidentales” podría ser capaz de encontrar su corazón a simpatizar con los estafadores. Algunos de los más exitosos ahora puede valer más de $ 60.000, aunque el pay-out promedio para un puesto de trabajo se ha reducido de $ 12.000 a $ 200 en la última década.

Vale la pena señalar que los trazadores dirección IP indican que el 54 por ciento de los correos electrónicos de fraude por adelanto de pago provienen de los EE.UU. y Europa, pero con tantos estafadores ahora “externalización” de sus listas de correo a las redes de bots, es poco probable que estas cifras son un fiel reflejo de la realidad.

America

A pesar de la infamia de los estafadores de África Occidental, que en realidad sólo representan un pequeño porcentaje de los delincuentes en línea y los defraudadores. La investigación en 2006 encontró que sólo el seis por ciento de los ciberdelincuentes se basa en Nigeria, mientras que el 16 por ciento se basa en el Reino Unido y un masivo 61 por ciento en Estados Unidos.

Vídeo: Estafadores de seguros, la nueva delincuencia para llegar a fin de mes - Equipo de investigación

La magnitud del problema está llegando a niveles de pandemia, aunque por qué los EE.UU. es mucho peor para el fraude en línea que los países desarrollados de forma equivalente en Europa y el Lejano Oriente sigue siendo un misterio. Por la magnitud del problema es necesario mirar más allá de las noticias de la semana pasada, cuando dos ex agentes del FBI fueron acusados ​​de robar bitcoins y lavado de dinero durante la investigación de la oficina del sitio subterráneo de mercado negro, la ruta de la seda.

Los estafadores americanos son mucho más sofisticados que sus homólogos africanos. La táctica es diversa, con estafas más populares, incluyendo el fraude optimización de motores de búsqueda (SEO) (donde las empresas son atraídas a pagar por mejoras SEO sin ver ninguna devolución), el fraude de billetes por Internet (en la que reclaman sitios web para estar ofreciendo entradas para conciertos en-demanda y eventos deportivos , a menudo con un gran descuento), ataques de phishing (Cuando un usuario se le presenta lo que parece ser un sitio Web legítimo que en realidad está adquiriendo de manera fraudulenta información confidencial, como datos bancarios y números de tarjetas de crédito), y la manipulación del mercado de valores en línea (donde el estafador intenta manipular precios de las acciones para su propio beneficio) .4 Métodos generales que puede utilizar para detectar ataques de phishing4 Métodos generales que puede utilizar para detectar ataques de phishingUN "phishing" es un término para un sitio web estafa que intenta parecerse a un sitio que sabes podría bien y visita con frecuencia. El acto de todos estos sitios tratando de robar su cuenta ...Lee mas

El dinero adquirido de estos fraudes puede terminar en cualquier número de lugares. Por lo general se divide entre la ganancia individual personal (tales como casas, automóviles, barcos y otros artículos de lujo), y las bandas criminales internacionales. Mientras que el robo individuo es claramente un problema, es bandas criminales que se hacen pasar el mayor dinero amenaza- de que haya sido obtenido fraudulentamente en línea se ha vinculado con éxito para el tráfico de drogas, la trata de personas, bandas de secuestradores, y las actividades terroristas en el pasado.

El costo

No se equivoque, el fraude en línea es una enorme, la industria en expansión. Esto se trata más de una banda criminal sombra o un estafador inteligente que vive en una mansión en las Bahamas. A mediados del año 2014 el costo anual total del fraude en línea con la economía global se estima en mil millones de $ 445 - que es de $ 74 para cada hombre, mujer y niño en el planeta. Si se tratara de una empresa, tendría las terceras mayores ingresos en el mundo, sólo detrás de gigante chino de petróleo y gas Sinopec y la cadena minorista Walmart, y por delante de los conglomerados petroleros británicos Shell (cuarto) y BP (6º), y Exxon de los EE.UU. Mobil (quinta).

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Experiencia personal

Recuerde, hay muchas maneras de detectar una estafa y ayudarse a sí mismo evitar convertirse en una víctima. Sin embargo, con el “Internet de las Cosas”Cada vez más todo invadir y omnipresente en nuestras vidas hay un número cada vez mayor de puntos que los delincuentes pueden explotar - tenemos que estar atentos.Usted está en una carrera para ganar dinero desde casa? Spot 7 estafas de trabajo en casaUsted está en una carrera para ganar dinero desde casa? Spot 7 estafas de trabajo en casaRiqueza, la velocidad, la ética - cuando se trata de dinero, sólo se puede elegir dos. Cuando se trata de trabajar desde casa, es muy probable que usted no va a tener la oportunidad de incluso elegir uno de ...Lee mas

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¿Cuál es su experiencia con el fraude en línea y su prevención? ¿Ha usted o alguien que usted conoce alguna vez una víctima? Tal vez se decidió a jugar junto con un fraude con el fin de aprender más sobre el sector? ¿Tiene algún consejo o asesoramiento para los demás lectores?

De cualquier manera, nos encantaría saber de usted. Háganos saber sus pensamientos y comentarios en la sección de comentarios.