Cómo hacer una planificación financiera con hojas de cálculo excel

Configurar una hoja de estado de resultados. Esto parece y podría servir como una declaración de ingresos para un negocio, pero también es útil para la planificación financiera personal. Configurar meses para el próximo año ya que los títulos de las columnas. A continuación, crear filas de los ingresos y los gastos de filas (ver paso siguiente). El punto de esta hoja de trabajo es pronosticar sus ingresos netos (es decir, ingresos menos gastos). Una empresa puede tener que ampliar los meses para los próximos años a través de los títulos de las columnas, a menudo de tres a cinco años.

Crear filas de ingreso en la parte superior de la hoja. Sangrar todas las formas de ingresos, y luego llevar cuenta de ellos en la parte inferior mediante la función () SUMA. En una célula, escriba un signo igual "=," entonces la palabra "SUMA," y escriba un parens izquierda "(" y arrastrar el cursor del ratón sobre las celdas que querías contados (o sumado). Después de utilizar la función SUMA () para tasar una columna, se puede resaltar la celda sumada con el cursor y luego arrastrar el cursor a través de otras columnas para llevar cuenta de ellos. Para una empresa, las fuentes de ingresos serán los ingresos de los productos o servicios. Para un individuo, por lo general es el salario, dividendos, rentas, manutención de los hijos o de otras fuentes.

Crear filas de los gastos relacionados con la cuenta de ingresos. Para ello, tal como lo hizo para obtener ingresos. Las empresas tienen que dar cuenta de salarios de los empleados, los productos adquiridos por mayor para vender al por menor y la publicidad. Tanto las empresas como las personas a menudo tienen que pagar por el alquiler o la hipoteca, seguros, servicios públicos y vehículos. Las personas también tendrán que dar cuenta de las necesidades domésticas, tales como alimentos y ropa.

Iniciar una sección no operativa separada que da cuenta de ingresos y gastos fuera de las operaciones comerciales normales, tales como los creados por la compra o venta de bienes de equipo o la propiedad, depreciación y amortización.

Restar los gastos de los ingresos en la parte inferior de cada columna. Si se anota su primera columna de ingresos, por ejemplo, en la celda B10 y sus gastos se cuentan al B20, a continuación, se resta uno del otro en una nueva célula, tales como B22, escribiendo un signo igual "=" y entonces "B10," a continuación, un signo menos "-" y entonces "B20." El valor calculado es el ingreso neto. Tenga en cuenta que este número puede ser negativo. También resaltar la celda ingresos netos con el cursor y se arrastra a través de otras columnas para calcular su ingreso neto para todos los meses.

Crear un balance en una nueva hoja de cálculo. Si está trabajando con una empresa, este paso es esencial. El balance se ha configurado con mes a través de las partes superiores de las columnas para significar la que los activos o pasivos están presentes al final del mes dado. Los activos se enumeran en las filas superiores, al igual que el ingreso en la cuenta de resultados, y luego pasivos A continuación se agrupan los activos. Activos tienen potencial de ingresos futuros, ya sea a través de su uso o venta, tales como dinero en efectivo, un certificado de depósito, una anualidad, un bono, una casa, un pedazo de equipo de capital o un coche. Los pasivos son lo contrario y representan obligaciones de pago, tales como una hipoteca, un préstamo de coche, un saldo de tarjeta de crédito o un préstamo de negocios.

Crear un estado de flujos de efectivo. Si usted es un negocio, este paso es vital para mostrar lo que ocurre con dinero en efectivo. La cuenta de resultados puede enmascarar un mes potencial donde hay dinero disponible para pagar las facturas, ya que, por ejemplo, las cuentas por cobrar lag detrás de las demandas de efectivo. El estado de flujo de efectivo podría ayudar a predecir la necesidad de una acción de préstamo o de los inversores a corto plazo en este caso. Una declaración de flujo de caja se parece a un estado de resultados en la estructura, excepto las entradas de reemplazar los ingresos y salidas de sustituir los gastos. El primer mes comienza con la cantidad de dinero en efectivo en la mano, y comienza el próximo mes, por definición, con la cantidad de dinero en efectivo presentes al final del mes anterior.